Što kanadski novi propisi znače za tvrtke Bitcoin | HR.concellodemelon.org

Što kanadski novi propisi znače za tvrtke Bitcoin

Što kanadski novi propisi znače za tvrtke Bitcoin

Koncem prošlog tjedna, Bill C-31 je razreda provedba proračuna zakona, dobio kraljevski pristanak i postao zakon. Uključeno u Bill C-31 bili su izmjene i dopune kaznenim djelom (pranja novca) i financiranja terorizma iz 2000. Koja nastoji ojačati domaće AML politike u zemlji i protu-financiranja terorizma (CTF) zaštite.

Većina osobito za Bitcoin ekosustava, Bill C-31will vjerojatno primijeniti široki spektar zahtjeva za izvještavanjem i kazne za kripto-zajednica kroz svoje uključivanje „dileri virtualne valute” u ažuriranom definiciji novca poslovne usluge (MSB).

Propisi su potencijalne posljedice za inozemne operatorsseeking služiti Kanadu, kao i, iako je najveći utjecaj će biti na domaćem ekosustava, koji se još uvijek nastoji pomiriti s novim realnostima potencijalno primjenjuje regulatorne jasnoće.

Rani znakovi su da je mali broj poduzeća već su odlučili prestati operationsas rezultat.

Prostor za disanje

Jedan komplikacija zakona je da je definicija „trgovaca virtualne valute”, iako je prethodno predložio uključiti Bitcoin tvrtke, još uvijek nije jasno.

Neprofitna kanadska trgovinska organizacija Bitcoin Savez Kanada član uprave Reed Holmes je jedan predstavnik ekosustava koji je odlučio naglasiti taj stav, navodeći:

„Referentna prolazi za virtualne valute u račun je nejasan. Mnoga pitanja ostaju bez odgovora, osobito s obzirom na ono što se podrazumijeva pod" bave virtualne valute.”

Kripto-stručnjaci kao što su Amber Scott, potpredsjednik AML sa Bitcoin Strategy Group (BSG), međutim, vjeruju da će vjerojatno biti „u razdoblju od najmanje šest mjeseci prije nego što tvrtke trebaju biti u skladu” s propisom, trebali zakoni primjenjuju se na ekosustav kao što se očekivalo.

Za sada, to znači kanadski Bitcoin tvrtke će biti pošteđeni u skladu s novim pravilima preko noći, pružajući dobrodošlice disanja soba s onima koji su proveli jučer pitate ako su oni sad odjednom djeluju izvan zakona.

Zapravo, još uvijek postoje još nekoliko koraka prije nego što su ti propisi pušten i Bitcoin zajednice bi trebao biti u skladu s novim očekivanjima. Konzultacije rad će morati biti pušten, uz nacrta propisa.

Susan Han, savjet BSG i papirima odvjetnik s Toronto-based zakon tvrtka Miller Thomson LLPindicated da Bitcoin tvrtke svibanj biti u mogućnosti utjecati na konačni propis, ako bi bili u mogućnosti da ostanu aktivni i glasni u narednim mjesecima.

Han je rekao CoinDesk:

„To je vrlo važno za [Bitcoin tvrtke i igračima] komentirati nacrta propisa kada konzultacija papir izlazi. Ako taj propis stupi na snagu, a [regulatori] definira virtualnu valutu uključiti Bitcoin i virtualne razmjene se staviti u isti režim kao MSBs kao što su Western Union ili MoneyGram, to će biti vrlo skupo i nezgodno proces.”

Bill C-31 neće stupiti na snagu dok se konačni propisi objavljeni, koje se očekuje da će razjasniti što točno dilera u digitalnom valuti je potrebno učiniti kako bi se uskladili.

Budi spreman

Dok je konačni učinak na ekosustav neće biti poznat do ovog izdanja, top igrači u kanadskom Bitcoin zajednice već vaganje u na snazi ​​zakon može imati na njihovo poslovanje, treba je Bill C-31 primjenjuje se na Bitcoin tvrtke kada se provodi.

Scott napomenuti da tvrtke koje posluju u Kanadi ili imaju kanadskih kupaca (uključujući i one koji se poslužuju putem Interneta) vjerojatno će morati registrirati s vladinim agencijama kao što su financijske transakcije i izvješća Centra za analizu Kanade (FINTRAC) kao MSBs.

To uključuje „održavanje AML i usklađenost programa CTF, preostali u skladu sa zakonima (što uključuje vođenje evidencije i identifikacije klijenata, te izvješćivanje određene vrste transakcija), odgovarajući na regulatorima i otkrivanja određene informacije za pružatelja financijskih usluga”.

Većina velikih Kanadski kripto-tvrtke, poput razmjene Bitcoin pružatelja usluga svodom Satoshi i CAVIRTEX kažu da su već u skladu s AML i CTF usklađenosti programa i održavanje radnih odnosa s FINTRAC.

Mike Curry, suosnivač Toronto-based svodu Satoshi, rekao CoinDesk njegova tvrtka je očekivao takve zahtjeve za neko vrijeme i pripremaju u skladu s:

„Predviđa smo da će se to dogoditi, i radio na izgradnji pozitivne radne odnose s ključnim igračima, uključujući FINTRAC i Equifax, tako da će ostati ispred krivulje u tom pogledu.”

Josip Onorati, sadašnji direktor proces i budućnost usklađenost s CAVIRTEX, otišao tako daleko da sugeriraju postoji svibanj biti srebro podstava u tome kako će zakon pružiti jasnoću Bitcoin tvrtke traže bankarske odnose.

Onorati objasnio:

„Kao registrirani MSB u Kanadi, vidimo Bill C-31 kao put za pomoć Kanadski Bitcoin tvrtke dobiti neki regulatorni priznanje koje bi mogle nositi težinu s tradicionalnim financijskog sustava. Kao i mnogi Kanadski bitcoiners su otkrili prve ruke, to je ponekad teško dobiti bankovni račun ovdje za Bitcoin vezane poslovanja, te se nadamo u budućnosti regulacija može pomoći tim tvrtkama da lakše formirati bankarske odnose.”

Nažalost, Scott je navedeno, iako jasnije propis može se vidjeti po nekim kao pozitivan odnosa s bankom, MSBs i dalje nailaze na mnoge iste probleme u osiguravanju i održavanju tih odnosa, unatoč tome što je regulirano za nekoliko godina.

Definiranje „virtualne valute”

Bill C-31 ne definira distributere u „virtualnu valutu”. Umjesto toga, zakon kaže da je definicija će biti uključeni u završnoj izmijenjenoj verziji kaznenim djelom (pranje novca) i Pravilnikom financiranja terorizma.

Prošli izjave iz regulatora, međutim, ukazuju na to da će to konačna definicija ciljne Bitcoin.

Proračun dokument objavljen ranije ove godine izjavio:

„Važno je da stalno poboljšanje Kanađanku režim za rješavanje nastajanju rizika, uključujući virtualne valute, kao što je bitcoin, koji prijete Kanadi međunarodno vodstvo u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma.”

Općenito govoreći, ako prodajete bilo koju vrstu robe ili usluge za profit u cryptospace, možete očekivati ​​da će biti uključeni kao definiciju trgovca u digitalnom valuti. Scott predviđa ovu definiciju da se pojavi u početnoj konzultacija papir, očekivano ljeto 2014, kao i na nacrt ažuriranih propisima.

Kanada-based tvrtke koje se bave digitalnom valuti i danas, ali ne i sudjelovanje u drugim aktivnostima MSB-vezane, ne uzrujavati: trenutno ne smatra MSB, a vi nemate nikakve obveze usklađivanja (još).

U stvari, ako se smatrate da je prodavač u digitalnom valutom, niste ni mogli registrirati kao MSB u ovom trenutku. Međutim, on je savjetovao da počnete s obzirom na ovaj proces sada da se izbjegne ofsajd sa zakonom u budućnosti.

Posljedice za Bitcoin operaterima

Ako radite s kanadskim kupaca i definiraju se kao prodavač u digitalnoj valuti, vjerojatno ćete morati registrirati kao MSB s kanadskom FINTRAC, treba takva definicija proširiti na Bitcoin i digitalna valuta poduzeća.

Ovaj proces uključuje dovođenje FINTRAC pružiti početne informacije i dobiti pristup svom prijavnom mjestu MSB. Digitalna valuta tvrtke će morati odgovoriti na pitanja, uključujući pojedinosti o vlasnicima svoje poslovanje, svoje postojeće bankarske odnose i njihove projicirane prihode. Zastupnici u digitalnom valuti koji se nalazi u Quebecu također će zahtijevati licenciranje iz Authorite des marševa Financiers (AMF).

Scott je rekao da je Savezna postupak registracije nije skupo, ali Quebec Naknade mogu biti, ovisno o veličini tvrtke.

„Naknade za licenciranje u rasponu od oko C $ 607 do C $ 2428, bez dodatne naknade za C $ 202 po Bankomat (ATM) djelovala u Quebecu,” rekla je. Međutim, ona je upozorio da se proces može potrajati vrlo malo vremena, pogotovo ako regulatori zahtijevaju pojašnjenja ili dodatnu dokumentaciju od MSB.

Svi trgovci u digitalnom valute će trebati ažurirani program usklađivanja kako bi se operativni legalno. Compliance programi obično imaju pet elemenata, uključujući usklađenost, politika i procedura, procjena rizika, osposobljavanje i učinkovitosti Reviews.

Čak i ako su Bitcoin tvrtke otišao na dodatnu milju i imaju dobrovoljne programe na mjestu, oni mogu očekivati ​​da će ažurirati ove programe kada su objavljeni konačni propisi.

S obzirom da je pet usklađenosti elemenata budu u skladu za sve regulirane subjekte, Scott kaže da su to vrlo malo vjerojatno da će biti drugačiji za dilera u digitalne valute. Slično tome, zahtjevi za registraciju za MSBs nije vjerojatno da su iznimke.

Scott je rekao CoinDesk,

„U SAD-u, ne postoje iznimke saveznoj registracije za prijenos novca, ali neke su države predloženo više uravnotežen i jeftinije državnoj razini procesa. S obzirom da je proces u Quebecu nije tako skupo ili težak kao što neki od zahtjevi na državnoj razini koje smo primijetili južno od granice, ja ne očekujem da će biti promjena u procesu licenciranja Quebec za smještaj dilera u digitalnom valuti.”

Dosad registracije kao MSB ne čini se da je mnogo dodatnog rada za one utvrđeno da djeluju kao zastupnici u digitalnoj valuti.

Međutim, trgovci digitalne valute koji postaju MSBs će također morati držati klijenata i transakcija evidencije za najmanje pet godina, da ih pohranite na takav način da se može lako i brzo dohvatiti ako regulator zahtijeva od njih (obično u roku od 30 dana) ,

Nadalje, MSBs su dužni prijaviti određene transakcije na FINTRAC i drugim agencijama u zadanim rokovima.

Zapamtite, to se ne odnosi na trgovce u digitalnoj valuti sada; ako sumnjate sebe ili svoju tvrtku da bude jedan, te bi trebao početi razmišljati sada o vrstama promjena koje će trebati da se vaše poslovne strukture, sustava i procesa kada su ti propisi objavljena.

Identifikaciju klijenta

Trenutno MSBs su potrebni za obavljanje identificirati verifikaciju na određene vrste transakcija. Oni uključuju:

  • Primanje ekvivalent 10.000 C $ ili više u gotovini
  • Prodaja ili blagajnik C $ 3000 ili više provjera putničkim, novac naloga i sl
  • Slanje ili primanje međunarodnih transfera novca od 1000 C $ ili više
  • Svaka transakcija sumnja da pranja novca ili financiranja za teroriste

Ove MSBs provjeriti identitet u obje transakcije licem u lice ili pomoću kombinacije specifične metode navedene u propisima.

Scott kaže da je „identifikacija je u ovom slučaju dobro je definirana kao bilo MSB ili njegov predstavnik gleda na izvorni, valjan (nije istekao) komada službeni identifikacijski dokument osobno ili pomoću posebne metode opisane od strane regulatora. Skype i kamera [ ne] računati.”

Što će se dogoditi sada, kada smo pokušati primijeniti te standarda za trgovce u digitalnim valutama, posebice u slučaju Bitcoin bankomata?

Han je navedeno:

„Bitcoin ATM operatori touting da imaju identifikacijsku softver koji im omogućava da koriste face tehnologiju prepoznavanja, ali do sada, regulatori nisu rekli da će pronaći ove alternativne metode identifikacije prihvatljivo. Postoje neke doista zanimljive pitanja o tome kako se zapravo to učiniti u online svijetu bez postojeće AML zakone.”

Potencijalni kazne

Kazne za nepoštivanje može biti značajan, a može uključivati ​​bilo civilnog kazne, kazne, ili oboje.

Na primjer, istaknuo je Scott, „neuspjeh prijaviti sumnjive transakcije može rezultirati kaznama do 2m C $ i / ili pet godina zatvora.” Osim toga, FINTRAC može objaviti kazne na svojoj web stranici.

„Dok novčane kazne mogu biti značajne”, rekao je Scott, „to je objava tih kazni koje u konačnici mogu biti štetni za poduzetnike. Nekoliko banaka ili drugih financijskih usluga su spremni za rad s organizacijama koje su objavljene prekršaje za nepoštivanje „.

Iako su mnogi digitalna valuta poduzeća - čak i oni koji zapravo ne kupiti ili prodati Bitcoin - lice prepreke pričvršćuju bankarske partnerstva, ostaje da se vidi je li to propis će pružiti olakšanje u tom pogledu. Mnogi ne-Bitcoin MSBs bore s bankarskim vezama, unatoč tome što je regulirano u Kanadi za nekoliko godina.

Što je sljedeće za vas?

Ako mislite da ste trgovac u digitalnim valutama, od vas će imati priliku kasnije ove godine komentirati konzultacija radova i nacrta propisa.

Scott je navedeno da je malo vjerojatno da je ovaj sektor će ostati neregulirani u Kanadi dugo, a to je „vrijeme da počnu razmišljati o tome što trebate učiniti kako bi bio usklađen. Iako postoje određene stvari koje neće biti u mogućnosti učiniti dosta još, možete organizirati svoje resurse da budu spremni kasnije ove godine”.

Han je potaknuo potencijal MSB-a da se „stvarno gledati ovaj prostor, čekati da vidite što konzultacija papir izgleda kao i komentar na to”, zaključivši:

„Neka vaši glasovi čuti u Ottawi, ako želite obeshrabriti te promjene dođe. Ako želite potaknuti tvrtke da inovacijama na tom području, onda se ne može više regulirati. Morate priznati da je to drugačija vrsta zvijeri.”

LawCanada

Povezane vijesti


Post Zakoni

Bitcoin Mining Giant BitFury se tuži zbog svog bivšeg CFO-a

Post Zakoni

Delaware je nacrt zakona koji bi prepoznao Blockchain zapise

Post Zakoni

Bitcoin Banking, rješavanje krađe identiteta i zašto regulatori trebaju ljubiti pastije

Post Zakoni

Što toBits Banking Zakon Charter stvarno znači

Post Zakoni

BitConnect tužbe se nagomilavaju na Floridi

Post Zakoni

Delaware traži pravnu klasifikaciju za Blockchainove dionice

Post Zakoni

Američki zastupnici traže oslobođenje od plaćanja poreza za Bitcoin transakcije ispod 600 dolara

Post Zakoni

BitConnect pogodio drugu tužbu zbog navoda Ponzi

Post Zakoni

Ben Lawsky demonstrira evoluciju o pitanjima Bitcoina u Redditu AMA

Post Zakoni

Zašto Floridas Bitcoin nije vladajući novac mogao imati ograničen utjecaj

Post Zakoni

Sudac Grants Cryptsy tužbu klase akcijski status

Post Zakoni

Kako istražiti Blockchain